货款账户中的单据、账户知识

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本文以淘宝、天猫、拼多多的货款账户为主,整理了单据、账户等相关知识,希望内容对你有帮助。

背景说明:最近正好自己有需要,以淘宝、天猫和拼多多的货款账户为主,系统整理了货款账户,有助于梳理和输出。如有错误之处,欢迎不吝赐教~~~

1. 单据

1.1 订单

一笔订单与对账相关的字段有:创建时间、订单号、订单金额、退款金额、技术服务费、交易状态、完成/关闭时间、结算给卖家的金额。

订单金额:包含买家实付款、红包抵扣、平台优惠折算等。

退款金额:包括买家申请退款金额、优惠退款金额等。

货款结算:结算给卖家的金额,即货款结算金额=订单金额-退款金额(售中+售后)。

当卖家确认收货,交易成功:

  1. 若已缴纳保证金,货款结算到“可用账户”,收支类型为“交易收入”;
  2. 若未缴纳保证金,货款先冻结到“不可用账户”,冻结原因为“未缴纳保证金售后期内冻结”;15天届满/售后完成,货款解冻并结算到“可用账户”,收支类型为“交易收入”。

当买家退款成功,交易关闭:若货款结算金额大于0,货款结算到“可用账户”;否则不结算。

技术服务费

若货款结算金额大于0,货款结算到“可用账户”时,向可用账户收取“技术服务费”。否则交易关闭时,向可用账户收取“技术服务费”。

订单统计

按“订单创建时间”统计以下字段:

  • 创建订单:全部订单的金额、笔数
  • 未付款订单:未付款订单的金额、笔数
  • 已付款订单:付款成功订单的金额、笔数
  • 实收金额:已结算到“可用账户”的货款
  • 商家优惠:交易扣减的商家优惠活动汇总
  • 退款订单:有(售中+售后)退款成功的订单的退款金额、笔数
  • 待收款金额:待发货、待收货、货款“未缴纳保证金售后期内冻结”的订单的金额、笔数

创建订单=未付款订单+已付款订单

已付款订单-退款订单+商家优惠=实收金额+待收款金额

1.2 退款单

一笔退款单与对账相关的字段有:退款创建时间、订单创建时间、售中/售后、退款单号、订单号、退款金额、退款状态、完成/关闭时间。

售中退款:交易成功/关闭时结算,详见“订单”部分。

售后退款:售后完成时结算。

  • 若已缴纳保证金,退款结算到“可用账户”,收支类型为“退款”。
  • 若未缴纳保证金,先解冻“不可用账户”中对应的明细,解冻原因为“售后完成(退款单号XXXX)”;若此时货款结算金额大于0,将解冻并结算到“可用账户”中,收支类型为“交易收入”,若等于0则不结算。

1.3 提现单

一笔提现单有以下字段:申请时间、提现单号、到账账户、提现金额、提现状态、备注。

提现状态:提现中、提现成功、提现失败。

申请提现:提现金额冻结到“不可用账户”,冻结原因为“提现中冻结”;

  • 提现成功:解冻并打款到到账账户,解冻原因为“提现成功”;
  • 提现失败:解冻并返还至“可用账户”,解冻原因为“提现失败”。

2. 账户

2.1 可用账户

可用余额

收支明细:

一条收支明细有以下字段:入账时间、业务单号、收支类型、资金流向(收入/支出)、收支金额、备注。

收支类型

  • 收入:交易收入、保证金转入、提现失败等。
  • 支出:技术服务费、退款、提现、转出至保证金等。

业务单号:订单号、提现单号。

2.2 不可用账户

不可用金额

冻结明细:

  • 一条冻结明细有以下字段:冻结/解冻时间、类型(冻结/解冻)、业务单号、冻结原因、解冻原因、金额。
  • 业务单号:订单号、提现单号。
  • 冻结原因:未缴纳保证金售后期内冻结、提现中冻结等。
  • 解冻原因:未缴纳保证金售后期届满、售后完成(退款单号XXXXXXX)、提现成功、提现失败等。

2.3 保证金

店铺保证金的作用:“可用账户”发生退款或其它扣款时,若账户余额不足,将自动从店铺保证金账户扣款。

保证金金额

保证金明细:

  • 一条保证金明细有以下字段:变动时间、交易单号、订单号、保证金类型、变动类型、变动金额。
  • 保证金类型:店铺保证金等。
  • 变动类型:充值、转出至可用账户、可用账户转入。

2.4 货款对账单

  • 以天或月为维度,按入账时间,汇总“可用账户”的收支明细。
  • 一条汇总有以下字段:日期、收入金额、收入笔数、支出金额、支出笔数、期初余额、期末余额。

结论:交易成功/关闭,且未缴纳保证金时需售后期关闭,方可结算到可用账户,以此为核心思想,可顺利梳理该逻辑。如有错误之处,欢迎不吝赐教~~~

 

本文由 @parachut 原创发布于人人都是产品经理。未经许可,禁止转载

题图来自Unsplash,基于CC0协议

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