案例分析:如何设计金融类产品中的“自选 ”功能?

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文章分享了作者对于如何设计金融产品中“自选”功能的一些看法案例分析,希望对各位PM带来些启示。

在金融产品的APP当中,尤其是股票类的软件中,有一个功能叫做:自选。作为股民来说,这个词比较容易理解,其实说白了,就是你关注的股票或者是你收藏的股票。所以随着互联网金融产品的层出不穷,为了更迎合大众理解,很多理财产品里面类似自选功能,很多称为“收藏”或“关注”。貌似一个简单的功能,该怎么设计会更好呢?

基础类型

从这图我们可以看到以下几个元素:

  • 搜索功能
  • 基金名称+基金代码
  • 净值
  • 涨跌幅+涨跌幅排序

如果我们做减法的话,自选股我最关注的是什么?把自己作为一个买基金或者买股票的客户,我为什么要收藏某只基金?

  • 这支基金对我来说很重要,我不希望总去搜索,需要一个方便的地方能让我一眼看到
  • 既然关注这支基金,我只是单纯关注他的名称吗?显然不是我要看这支基金和股票能不能有收益

其实我关注的就是这么两点,所以对于一个简单的基金软件来说,第一步,我需要基金名称和代码、基金涨幅就够了。搜索、净值、排序都不需要。

但是股票不同,因为基金的净值无非在1、2元之间徘徊,但是股票的价格从几块到上百元,所以了解他的价格对我来说非常重要。所以如果是股票的前提下,增加一个价格即可。

当一个小白客户接触到自选功能,逐步用起来的时候,发现以上的功能因为种种问题搞得不是很方便了,那么该怎么优化呢?

标准类型

除了代码名称、价格涨幅外,为了解决用户选择的自选股过多,用户无法直接看到自己最最关注的那个,增加了置顶、删除(单个与多个)、拖动、搜索功能。

在这几个标配当中,在我看来有几个还是不必要的,例如拖动与清除所有,就像微信一样,把最重要的几个都置顶就可以了,用户的这种习惯很好培养,无需增加什么拖动功能。

这些功能对于一个普通的理财用户已经够用,但是对一个重度的股民来说,这些功能往往太小儿科,很多股票在客户脑子里面都记住了,根本无需这么一个简单的功能来帮助他。那他更深入的需求是什么呢?

进阶类型

通过调研我们会发现,专业的炒股者和基金交易者为了效率最大和收益最大,想通过便捷的工具来帮主自己,主要需要帮助的在以下几个方面:

  • 1、我自选的股票和基金能不能不要混在一起?
  • 2、我持仓股票的情况目前是涨还是跌呢?
  • 3、某个投顾或者牛人买的那几支基金不错,朋友给我推荐的也不错,那我怎么区分出来呢?
  • 4、我在电脑上添加的自选股,在手机上怎么没有呢?
  • 5、我的股票跌了,那大盘是个什么情况呢?频繁切换太麻烦

以上的五个问题,往往是一些客户面临要解决的,但是这些困惑可能对于一个小白来说,不是很重要,所以如何解决上面的问题又不打扰到其他客户呢?

以上问题,从需求转化为功能就是这五个方面:

  1. 自选分类
  2. 持仓股
  3. 组合
  4. 同步
  5. 大盘行情

实例分析

我们可以看下广发证券和华泰证券是怎么解决这些问题的:

广发证券:

优点:

  • 将自选与行情合并,自选股也是行情的一部分
  • 大盘指数单独展示,无需用户增加,一直保持在自选股当中
  • 通过手机号码实现多终端同步

缺点:

  • 没有组合概念
  • 基金类产品需要其他板块查看
  • 页面上半部分内容较多

华泰证券

优点:

  • 行情板块中市场、自选股、组合并列,层次分明
  • 在展示大盘指数外,增加K线,此部分可隐藏
  • 同步自选股功能

缺点:

  • 自选股展示指标过多:资讯、编辑、最近、涨跌等
  • 只能看股票的自选

从以上两个例子我们可以看到,在想充分满足客户需求的情况下,有以下两点不好设计

1)层级与分类:例如组合和市场板块的关系

2)指标查找:如排序、看涨跌等

找了在以上两点处理较好的例子:

掌上基金

蚂蚁聚宝

上面说了常见的几种关于自选股的设计,但是在真实地执行和操作过程中,还有一些是PM要仔细考虑的。

例如:

1、临界情况:

  • 基金名称过长怎么展示
  • 没有任何自选产品怎么展示
  • 自选产品最多添加多少如何展示
  • …….

2、特殊标识:

  • 基金和股票是同一支代码
  • 某支股票停牌
  • 股票涨跌幅为0
  • 沪港通标的的股票
  • 处于封闭期的基金
  • ……..

3、账户关系:

  • 自选产品保存在本地还是依托账户
  • 是手动还是自动同步
  • 同一手机切换账户自选股如何同步
  • ……

自选股就介绍这么多啦,一起进步,下期见。

#专栏作家#

7姐,微信公众号:「sevensisiter」。人人都是产品经理专栏作家,曾任职腾讯、新浪、金融公司互联网金融产品经理,擅长产品分析、数据分析、用户研究、行业分析等。

本文由 @张小觉 原创发布于人人都是产品经理。未经许可,禁止转载。

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评论( 1

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  1. TX高级交互设计师

    :mrgreen:

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