反潮流的Newsletter:券商高净值客群运营的新武器?

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由于国内外文化的差异,Newsletter这种在国外很流行的工具在国内确实水土不服。不过作者认为,券商针对其关键客群,即高净值客户群体运营的情况下,可以考虑这种反潮流的沟通方式,效果可能还会更好一些。

在信息爆炸的时代,人们被各种社交媒体和算法推荐平台所包围,信息获取变得前所未有的便捷。这种便捷同时也带来了信息过载、内容同质化和用户隐私等问题。尤其在金融行业,是最不缺乏热点和资讯信息的场所,资本市场每天各种题材、热点、概念,纷繁复杂。面对填压式的信息网,接收各类资讯平台、炒股软件与理财平台的消息PUSH,投资者陷入了无穷尽的追逐和焦灼之中,生怕错过什么重要的信息或利好政策。而从投资效果或战绩上,却显得距离他们期望的目标越走越远,苦不堪言!

在这样的背景下,一种看似反潮流的沟通方式——Newsletter,却在逐渐“复兴”,笔者认为,这或可成为券商针对其关键客群,即高净值客户群体运营的有力工具。这里,我们简单探讨下Newsletter的特点和优势,以及它如何在券商高净值客户运营中发挥作用。

Newsletter的特点和优势

Newsletter,又称邮件简报,是一种通过电子邮件定期向订阅者发送内容的沟通方式。与社交媒体和算法推荐平台相比,Newsletter具有以下几个特点和优势:

  • 个性化与深度:Newsletter的内容通常由创作者或机构根据订阅者的兴趣和需求进行个性化定制,提供更深入、更专业的信息和见解。这种个性化的内容可以满足高净值客户对深度内容的需求,而社交媒体和算法推荐平台更注重内容的广度和时效性。
  • 互动与反馈:Newsletter可以与订阅者进行互动和反馈,了解他们的需求和意见,提供更精准的服务。这种互动性是社交媒体和算法推荐平台所缺乏的,它们往往是一种单向的内容分发渠道。通过Newsletter,可以与读者建立更紧密、更直接的联系。
  • 噪音与专注:Newsletter的内容相对较少,可以减少信息过载和干扰,使订阅者能够专注于有价值的信息。相比之下,社交媒体和算法推荐平台的内容丰富多样,容易使用户陷入信息的海洋中。Newsletter的内容更加精炼和有价值。
  • 创作者主导:Newsletter的内容由创作者主导,可以自由选择主题、风格和表达方式。相比之下,社交媒体和算法推荐平台的内容由算法决定,创作者需要适应平台的规则和算法偏好,Newsletter则赋予了创作者更多的自由和空间。

券商高净值客户运营的现状

金融行业发展至今,高净值客户群体成为各家机构服务的主要群体,按照二八法则,该部分群体给券商带来的创收贡献最大,当然券商所投放的服务资源尤其是线下服务人员方面也最多。具体来看,券商对于高净值客户的运营,目前基本上普遍采取以下几种方式:

  • 一对一服务:为高净值客户提供专属的客户经理,进行一对一的服务,包括业务办理、投资咨询、资产配置、投后管理等。
  • 线下活动:组织各种线下活动,如策略报告会、投资研讨会、高端论坛等,为高净值客户提供交流和学习的机会,同时也着手建立了一些具有显著聚类效应的小圈子。
  • 定制化产品:基于对数据的洞察和客户画像能力建设,根据高净值客户的需求和风险偏好等,为其定制专属化的金融产品和服务。
  • 增值服务:除提供标准金融产品外,针对高净值、高创收价值的客户群体,还提供各种增值类的服务,如税务筹划、法律咨询、健康管理等,全方位的提升客户体验和满意度。

在金融科技浪潮迭起、客户体验要求提高、客户服务需求多样化的环境变迁之中,随着信息获取方式的多样化和客户需求的不断变化,传统的运营方式出现了无法更好满足高净值客户需要的现象。因此,券商需要寻找新的运营工具和方式,以提升客户的体验和投资满意度。

Newsletter在券商高净值客户运营中的应用前景

Newsletter作为一种有效的沟通工具,或许可以成为券商高净值客户运营的新武器。具体来说,Newsletter可以帮助券商弥补服务缺口、深化信任链路,实现以下目标:

  • 建立信任关系:通过定期发送有投资价值的信息和研究报告,券商可以与高净值客户建立基于专业和服务的信任关系。相比于社交媒体和算法推荐平台,Newsletter的内容更加专业和可靠,可以提升客户对券商的信任度。
  • 提供深度金融见解:Newsletter可以为高净值客户提供公司研究所或投顾部门定制化的、专业属性更强的、更符合客户持仓与资产需要的市场分析报告、投资策略建议等内容。这些内容可以帮助客户做出更明智的投资决策,实现财富的保值增值。
  • 增强互动与反馈:通过Newsletter与高净值客户进行互动和反馈,券商可以了解他们的需求和痛点,这种互动并非单纯是近年所谓数字化运营中强调的行为互动,而是更多基于财富管理或投资内容本身的互动。这种互动性可以提升客户体验和满意度,同时也为券商提供了改进内容、产品和服务的机会。
  • 保护客户隐私:Newsletter的内容和数据都掌握在券商手中,不会被第三方平台滥用或泄露。社交媒体和算法推荐平台则存在用户隐私泄露的风险,这对于强调数据安全的金融行业、注重用户隐私的高净值客户来说,尤为重要。

中国大陆高净值客户群体的特点

在中国大陆,高净值客户通常具有较高的教育水平和国际化背景。他们对于信息的获取和沟通方式有着更多的路径、也有更高的要求。相比于社交媒体和即时通讯工具,电子邮件作为一种正式、专业且具有私密性的沟通方式,可能更受部分高净值客户的青睐。

此外,中国大陆的高净值客户群体也呈现出一些独特的特点。例如,他们对于财富传承和风险管理的需求更为迫切。因此,券商在进行高净值客户运营时,需要针对这些特点提供相应的产品和服务内容。

除了Newsletter,还有哪些高净值客户的运营方式?

  • 社交媒体运营:通过抖快微小,借助企微、直播、社群等工具,与高净值客户进行互动和沟通,提供有价值的信息和服务。
  • 客户俱乐部:建立客户俱乐部,为高净值客户提供专属的服务和福利,增强客户粘性和忠诚度。
  • 大数据分析:利用大数据分析技术,对高净值客户的基本属性、账户特征、行为表现和风险偏好进行分析,提供个性化的产品和服务。
  • 人工智能应用:利用人工智能技术,为高净值客户提供智能投顾、智能客服等服务,提升客户体验和满意度。

在笔者看来,Newsletter作为一种反潮流的沟通方式,具有个性化、深度、互动等优势,强调以内容为王,回归了行业在服务客户时的本源,可以成为券商高净值客户运营的新武器。特别是在注重隐私和专业沟通的中国大陆高净值客户群体中,Newsletter的应用前景未来可能更为广阔。

值得一提的是,在数字化时代,除了Newsletter,券商可以结合上述提及的其他运营方式,为高净值客户提供全方位、个性化的产品和服务,以提升客户的综合满意度。无论是Newsletter还是其他运营方式,持续地为客户提供有价值的投资信息和金融服务,才是提升客户体验与满意度的关键所在。

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