产品经理如何用产品思维做投资

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作为一名产品经理,要如何用产品经理去进行投资呢?这篇文章的笔者通过下面的文章分享如何用产品思维来设计一个稳定盈利的投资策略的相关内容,感兴趣的同学可以接着往下看看哦!或许对你有所帮助。

作为一个在一线大厂工作多年的产品经理,通过合理的产品设计满足用户需求已经成为一种本能的思考方式。在投资中,其实产品思维对于构建一个稳健的投资策略同样有效。

今天聊一聊如何用产品思维来设计一个稳定盈利的投资策略。

我们从做产品设计和发展路径”用户需求-设计产品方案-MVP验证-迭代-用户增长”的角度来看一个稳定盈利的投资策略如何设计。

一、理解用户需求

对于投资来说,用户就是我们自己。

理解自己的需求是第一步。用户需求与我们的性格,当前资金量,预期有关比如

  • “我不想花太多时间研究公司,50万资金,但是想要拿到20%以上的年化收益,能承受一定风险”。
  • “我不接受任何亏损风险,收益尽量高”。
  • “600万资金,想要躺平获得10%的年化收益,要求风险低(最大亏损1%以内),流动性好”。
  • “我有热情有时间研究策略,100万资金,想要拿到40%以上的年化收益,能承受一定风险,但是不能接受超过20%的亏损”。

不同的人对于投入的时间精力,风险的承受能力,预期的收益都有很多不同,在理解了需求的基础上,我们就可以着手设计自己的投资策略。

二、产品方案设计

在明确了需求以后,我们就可以利用已有的工具去设计投资方案,同时需要基于历史数据对方案的可行性进行分析。

比如

1)”我不想花太多时间研究公司,但是想要拿到20%以上的年化收益,能承受一定风险”。

设计方案:买巴菲特的公司伯克希尔哈撒韦的股票,伯克希尔哈撒韦1965年以来,年化收益20%以上,让老头帮你炒股,大概率跑赢99%以上的投资人。

2)“我想要躺着获得10%的年化收益,要求风险低,流动性好”。

设计方案:国债逆回购+货基套利+北交所打新。

3)“我有热情有时间研究策略,想要拿到40%以上的年化收益,能承受一定风险,但是不能接受超过20%的亏损”。

设计方案:可转债轮动+小市值轮动。或者期权delta nuturel。从历史数据回测来看是有希望达到高于40%的年化收益并且将最大回撤控制在20%以内。

4)“我不接受任何亏损风险,收益尽量高”。

设计方案:国债逆回购+货币基金无风险套利。

有了具体的方案,是不是就可以直接大搞特搞了?答案当然是NO。

三、产品MVP验证

我们并不清楚方案实际的效果怎么样,会遇到什么问题。

因此需要先用MVP(最小可行方案)去验证方案的可行性。投资也是,有了投资策略的方案以后,我们需要上实盘小资金,测试方案是否行得通。

在小资金实盘的过程中逐步发现问题。比如作者同时会运行5个以上的策略用于验证,但是仓位占比加起来不到5%。

四、产品迭代

市场总是千变万化的,在MVP验证后,会有各种问题,比如:

  • “市场变了,当前方案失效了,拿不到预期的结果。”
  • “如果抓住一些脉冲机会,可以拿到更好的收益”

这时候需要根据遇到的问题去调整方案,直到运行的方案达到预期效果。

五、用户增长

当方案稳固了以后,我们就可以大规模做增长了。产品的增长目标是有大量的用户,投资增长目标就是账户资金的增长。

我们知道产品增长分为付费增长,和免费增长。付费增长主要是花钱投放,免费增长是不花钱自然的增长。

付费增长在产品中是一把双刃剑,用得好能快速带来产品的爆发,而用得不好,投的越多死的越快。

投资中也是一样的道理。

一个投资账户的自有本金快速增长是最健康的状态,但是市场有时候会有大幅低估的时候。这时候就可以考虑付费增长了拿盆去接。

付费增长对应投资就是杠杆,成本就是杠杆成本。当我们明确能计算出预期收益大幅高于成本,并且风险可控的时候,杠杆就是账户爆发的巨大助力。反之乱用杠杆死得比谁都快。这里特地强调,和我反对产品没成熟就大规模做投放一样,新手投资者也不要用杠杆。

在完成了上述整个闭环后,一个成熟的投资策略就形成了。正如一个产品成功后,也不能停下创新的脚步。此时投资也不能固步自封,在主仓位运行成熟策略的同时,也需要探索新的策略,在当前策略失效后,用新的策略逐步替代失效的策略。

不管是做投资还是做产品,都没有捷径。时人不识凌云木,直待凌云始道高。厚积薄发终有冲破云霄的一天。

本文由 @鑫爷低风险投资 原创发布于人人都是产品经理。未经许可,禁止转载

题图来自Unsplash,基于 CC0 协议

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