财税与AI的跨界融合正催生全新解决方案。一位深耕财务AI领域的博主通过智能体技术，成功破解人工回复低效、内容素材匮乏、知识检索困难等行业痛点，构建起既能自动应答高频问题又能实时抓取财税资讯的智能系统。本文将深度拆解这套方案如何通过知识库问答与工作流设计，实现财税人AI认知的系统升级与复杂问题的高效解决。

1.摘要

我作为“数财思维”公众号主理人，深耕财务 AI 领域，累计发布 386 篇相关文章，开发《财务 AI 通识课》并搭建知识库。但运营中面临人工回复重复问题效率低、创作素材搜索耗时、用户知识库检索体验差、财务人 AI 知识碎片化等痛点。为此，引入智能体解决方案，可自动回复常见问题、采集最新财税资讯，既节省创作时间又提升内容新鲜度；同时精准检索知识库并提炼总结优化用户体验，搭配财务AI通识课助力财务人构建完整 AI 知识体系，形成自己的判断力。

2.现状与痛点

2.1.现状

我是一名财务AI领域的博主，是数财思维公众号的主理人，主要创作与财税、AI相关的文章，累计发布文章386篇。开发了一门《财务AI通识课》，用财务语言去讲述AI通识，让财税人提升对AI的基本认知。在数财思维公众号平台，我已经积累了财税AI的知识库。

2.2.痛点

• 服务用户：不同的用户会提出相同的常见问题，全靠博主人工回复，效率非常的低，挤占内容创作的时间。
• 创作内容：在内容创作过程中，离不开大量新鲜的素材，需要网上搜索财税相关的最新新闻。
• 用户体验：虽然在数财思维公众号平台已经财税AI的知识库，但是用户想要搜索当下他关心的问题，效率却非常低的、内容涵盖不全，也无法对搜索到的文章，针对用户问题做结论性的总结。
• AI认知：财务人通过网上学到的AI知识，可能是被断章取义和碎片化的知识，无法建立完整的AI知识体系，也就无法形成判断力。

3.核心价值

3.1.节省博主时间，提升内容新鲜度

用智能体回答用户常见问题，比如：如何报考人工智能训练师等问题，可以节省博主时间；智能体会帮助博主采集每日最新财税新闻，博主在内容创造过程中，结合最新财税新闻，让内容保持新鲜度。

3.2.更贴心的问答，提升用户的体验

智能体根据用户问题更精准的搜索知识库，对内容进行总结提炼，内容引用哪一篇文章，不需要用户打开每一篇文章来看。

3.3.财务AI通识课，提升用户AI认知

用财务语言讲AI通识，让财务人员更容易理解AI，建立AI知识体系，提升财务人AI认知水平，在财务领域，AI能做什么，不能做什么，形成自己的判断力。

4.方案拆解

4.1.核心设计思路

搭建一个“吴上榜|财税AI智能体”智能体，解决博主和用户痛点，需要设计以下几个核心功能。

• 知识库问答：解决用户体验和提升AI认知水平。
• 财税新闻搜索：通过工作流，完成每日财税新闻搜索。

4.2.关键模块拆解

知识库问答：

大模型选择“精调知识大模型高级版”，知识库引入数财思维公众号和财务AI通识课，示例问题：如何报考人工智能训练师、财务AI通识课等。

财税新闻搜索：

示例问题：今日财税新闻；搭建财税AI咨询工作流。

5.搭建步骤

5.1.新建智能体

5.2.模型设置>欢迎语>知识>示例问题>工作流

5.3.核心功能：财税AI咨询工作流

• 大模型意图识别1

大模型知识问答1

5.4.附测试问题+回复效果

从测试结果看，工作流精准识别用户问题，并贴心给出用户问题的答案。

6.场景应用

6.1今日财税新闻

快速搜索今日财税新闻，为博主做内容创作，提供新鲜的素材；同时方便用户及时获得最新财税新闻，打破算法营造的信息茧房。

6.2.如何报考人工智能训练师

这是用户会问到的高频问题，智能体会贴心回答用户的问题，不需要博主人工回复，节省了博主的时间。

6.3.财务AI通识课

帮助用户摆脱碎片化的学习，系统学习AI知识体系，提升用户AI知识认知水平，帮助用户建立起在财税领域的AI应用判断力。

7.经验总结

7.1.实测感受

腾讯元器是一个简单易用的工具，不需要写代码，就可以搭建一个能解决用户真实问题的智能体，建议更多的人可以体验一下。

7.2.亮点：简单易用

“驾驭智能体，赋能新财务”，这不是简单一句口号，欢迎更多财税人能用智能体去解决财税领域的真问题。

智能体链接：

https://yuanqi.tencent.com/webim/#/chat/YhYfGb?appid=2004192008173906944&experience=true

7.3.财税行业智能体应用趋势

财务人学习AI终极目标是搭建智能体。

绝大多数的财务人是通过与AI直接对话的方式来解决问题，作为初学者这是非常好的学习AI入门方式，但是如果只停留在这里，那只是入门级水平。

直接与AI对话的方式，无法形成固化的提示词和工作流，无法在过程调用不同技能，来解决一个复杂的问题。

现实中，财务每个岗位要处理复杂问题，通过与AI直接对话的方式，可以解决一个简单的问题，但无法解决一个复杂问题，这个需要用智能体才能做得到。

我做了近20年财务工作，这几年一直在探索AI在财务领域的应用，我越来越清晰一个判断：财务人学习AI终极目标是搭建智能体。