金融行业转化运营方案

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编辑导语:本文作者参考了资本行业近期玩法,从转化策略、转化节奏、转化方案以及具体的转化案例,对金融行业转化运营方案进行了总结分析,感兴趣的小伙伴们来看一下吧。

一、转化策略

1. 通过营销类文章

基于SCRM功能将发布保险、期货、信托文章后,在朋友圈或1v1等渠道发表,产生用户浏览数据,再利用SCRM功能中的功能,将营销素材产生的浏览数据人群进行分组,按高、中、低意向进行,对高、中意向人群打标签,再通过SCRM功能对这类用户进行通过福利等方式触达,引导添加顾问活码,通过标签标注用户潜在需求,顾问发送对应的保险、期货、信托子公司顾问,数据反馈 。

通过SCRM功能中的营销素材库发布保险、期货、信托文章并在文章内插入顾问的活码,直接引导用户进入私域,针对不同的文章,给用户打上不同的标签,得到用户的不同基本需求,推送相应的保险、期货、信托产品,产生交易后,数据反馈 。

2. 会员平台

在会员平台增加相关子公司的会员平台入口, 用户通过点击不同的入口,区分用户不同的需求,引流至下游子公司会员平台或添加顾问活码,期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单,信托产品通过顾问进行转化。

3. 积分兑换

通过在会员平台积分兑换端口设置,相关保险、期货产品兑换,用户兑换相关产品后,引导至相应下游子公司会员平台或顾问承接变现,数据反馈至总APP。

4. 测评/表单

通过对注册用户进行问卷测评,给予用户一定的奖励,通过用户填写的问卷测评信息,对用户进行分类,后引导用户至下游会员平台或添加顾问活码,期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单,信托产品通过顾问进行转化。

5. 互动游戏

通过设置互动小游戏(比如线上砸金蛋活动),参与游戏的用户给予一定的奖励(奖品包括人寿、期货等子公司的体验服务),引导至下游会员平台或添加顾问,期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单,信托产品通过顾问进行转化。

6. 直播活动

通过定期举办保险、信托、期货等方向的直播活动(比如保险用户直播保险常识,期货用户直播期相关知识,信托用户直播理财规划等内容)用户在直播间互动,提供相关服务入口或领取相关优惠券,吸引用户进入下游会员平台进行销售转化。

二、转化节奏

第一阶段

时间:21年2月1日—3月15日

数据指标:≥150人付费转化,其中保险用户≥150人,期货用户≥50人

动作:

1)承接活跃用户,通过SCRM中的营销素材库中的文章,将用户需求划分,划分为保险、期货、信托 客户需求,并通过 SCRM中联系人分组功能将不同需求的用户划分为高、中、低档用户群体,针对高、中意向群体,对于保险行业人群,托送相关险种的优惠活动或再次推送相关提高意向文章,引导用户添加顾问活码或直接下游保险企业会员平台转化,针对期货需求用户,通过营销素材引导用户进入下游企业会员平台,赠送体验金形式,促使用户开通账户进行转化。

2)承接活跃用户,通过对用户发放表问卷表单的形式,判断用户需求,并对不同需求的用户进行打标签,针对标签给用户发送不同的保险、期货体验产品。促使用户下单购买保险或开通期货账户。

3)对新用户保险行业可增加进行首月免费或首月低价活动,降低用户决策门槛,促使用户下单购买,期货行业,赠送用户大额体验金或开户送现金等,促使用户开户。

第二阶段

时间:21年3月16日—4月15日

数据指标:≥150人付费转化,其中保险用户≥150人,期货用户≥50人

动作:

1)通过对会员平台增加积分兑换成相关产品的渠道,吸引用户进入,用户可兑换低价保险和期货体验金,用户点击兑换以后,弹出兑换码,引导添加顾问活码,进行相关权益兑换,吸引用户购买保险或开户期货。

2)通过SCRM中的营销素材库功能,将文字或视频等内容发布至朋友圈,主动触达用户,在利用SCRM中的联系人分组功能,圈定不同的用户群里,引流至下游企业,下游企业保险行业通过内容和价格变现用户,期货通过体验金活动、高收益或稳定收益等内容吸引用户开户。

3)通过介绍企业规模,顾问、信托案例、信托好处等内容。

4)沿用第一阶段表单活动形式,通过对用户发放表问卷表单的形式,判断用户需求,并对不同需求的用户进行打标签,针对标签给用户发送不同的保险、期货产品。促使使用下单购买保险或开通期货账户。

5)21年3月1日—3月7日,增加瓜分现金活动,通过朋友圈海报,引导用户进行分享并瓜分大额期货体验金或领取保险购买代金券,通过大额奖品,促使用户下单购买保险或开通期货账户。

6)21年3月19日—3月15日,针对引流用户增开免费保险或期货相关课程,通过用户对不同课程的报名,区分用户不同的需求,在授课中,引导用开通账户或购买保险。

7)21年3月20日—4月30日,建立期货快闪群,通过期货内容的讲解,引导用户开户。

第三阶段

时间:21年5月1日—5月31日

数据指标:≥150人付费转化,其中保险用户≥140人,期货用户≥50人,信托用户≥10人

动作:

1)沿用第一阶段和第二阶段活动形式。

2)通过内容和服务引导信托用户开户。

3)通过内容和服务降低针对保险人群进行刺激,通过低价策略引导用户下单。

第四阶段

时间:21年6月1日—12月31日

数据指标:≥700人付费转化,其中保险用户≥500人,期货用户≥150人,信托用户≥50人

动作:

1)对前阶段跑通流程活动进行复用。

2)增加线下期货培训沙龙。

3)增加直播活动。

三、转化方案

方案一:营销素材

  1. 通过营销素材库发布相关文案
  2. 通过文案区分不同客户需求
  3. 建立联系人分组功能,区分不同需求用户的高、中、低意向
  4. 给高、中意向人群推送福利
  5. 高、中意向人群领取福利并添加 顾问企微
  6. 引导保险用户下单购买/期货用户开户
  7. 对下单的用户发放积分奖励
  8. 相关数据反馈

方案二:体验金

  1. 通过scrm的抽奖功能,设定不同的体验金
  2. 用户通过海报+文章等形式将活动进行推广
  3. 用户扫码参与抽奖,抽到不同的体验金(一般设定大额体验金用户可以抽到)
  4. 抽到体验金的用户引导进入期货会员平台进行体验
  5. 用户体验中引导用户开户
  6. 数据反馈

方案三:家庭保险计划

  1. 通过营销素材文章区分用户需求
  2. 引导用户进入下游企业会员平台
  3. 通过底价家庭保险计划吸引用户购买
  4. 用户下单
  5. 发放下单奖励积分
  6. 数据反馈

方案四:首期免费或底价保险

  1. 通过配置优惠券
  2. 顾问转发海报+文案至企业微信
  3. 用户海报扫码领取优惠券
  4. 引导用户添加 顾问
  5. 引导用户进入下游会员平台核销
  6. 下单购买保险
  7. 发放相应积分
  8. 数据反馈

方案五:直播活动

  1. SCRM配置优惠券、视频号相关设置
  2. 顾问转发海报+文案至企业微信
  3. 用户通过扫码进入视频号预约直播活动
  4. 微信视频号开播提醒
  5. 用户进入直播间参与直播互动
  6. 在直播过程中发布优惠券
  7. 用户领取优惠券
  8. 引导至下游会员平台进行核销变现
  9. 数据反馈

四、方案示例

方案一:营销素材方案示例

1)活动流程

  1. 用户通过营销素材库查看相关文案
  2. 在后台建立联系人分群,圈定高、中意向用户并打标签
  3. 通过营销SOP给圈定的高、中意向用户发券
  4. 用户领取优惠券
  5. 引导用户进入下游企业会员平台下单
  6. 数据反馈

2)使用场景

全体用户均可使用。

方案二:体验金

1)活动流程

  1. 通过大额体验金吸引用户
  2. 通过抽奖活动使用户获得体验金
  3. 引导用户在会员平台下单购买
  4. 引导用户完成开户

2)使用场景

  • 在区分出用户为期货产品需求时
  • 用户对期货产品有产生兴趣,渴望产生收益

方案三:家庭保险计划

1)活动流程

  1. 用户触达
  2. 用户领取红包
  3. 用户添加家庭成员
  4. 下单购买

2)活动场景

  • 用户有家庭投保需求
  • 用户对家庭安全重视

方案四:首期低价保险

1)活动流程

  1. 展示产品保额和保险价格
  2. 用户点击进行购买
  3. 用户填写相关信息
  4. 用户下单购买

2)使用场景

  • 用户对渴望购买保险
  • 用户对保险有相应需求

方案五:直播活动

1)活动流程

  1. 通过海报宣传直播活动,使用户感知
  2. 用户参与直播活动
  3. 在直播间发送相关奖品或优惠券
  4. 用户领取优惠券
  5. 引导用户付费购买

2)使用场景

  • 渴望购买产品但有不懂的用户
  • 渴望得到保险保障或期货收益的用户

五、承接建议

1)人寿

  • 活动:承接上游导流用户,在会员品台推出相关保险活动,促使用户下单购买
  • 内容:通过在朋友圈或会员平台发布购买保险的好处,戳中用户痛点,促使用户进入会员平台购买
  • 服务: 顾问承接,对用户问题及时响应和对用户投保或理赔等问题全程跟踪

2)期货

  • 活动:在平台或朋友圈,发布期货体验金,带用户体验收益带来的刺激后,引导用户开户,并反馈数据至
  • 内容:朋友定期发布期货相关咨询文章,增加用户依赖和中粮期货的专业性,促使用户开户
  • 服务: 顾问承接,对用户投资期货等问题及时回复

3)信托

  • 内容:在朋友圈或会员平台展示企业实力、客户案例、理财专业性等内容增加用户信任
  • 服务: 顾问承接,对用户信托问题进行及时回复和后续理财服务。

本文内容参考资本行业近期玩法总结,仅供参考

部分图片来源于网络

 

本文由 @hann‘g-Z 原创发布于人人都是产品经理,未经许可,禁止转载

题图来自 Unsplash,基于CC0协议

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  1. 又学到了新知识哈哈哈哈哈,感谢作者的分享,爱了爱了

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