产品转型-业财融合知识梳理

0 评论 922 浏览 8 收藏 8 分钟

想了解业财融合的小伙伴,可以从哪些方向切入学习?本篇文章里,作者尝试结合自己的所学与所感,整理了业财融合的相关知识点,一起来看看,或许可以帮助你更好地理解业财融合的业务流程。

前言

之前项目实施的过程中,一直做的是业财融合相关的项目,所以一直想系统地整理自己相关所学所悟。苦想了许久,也没找到合适的深入切点。先简单梳理下,望大家集思广益。

一、学习理解思维图

二、学习理解详细描述

1. 理解业财融合设计,先对调研对象进行分析

我这边分为两个部门:业务部门和财务部门,并在每个部门下就部门结构和业务流程做了简单归纳(只限自己所知,挑合适的列举了部分,同时不一定对)。

1)业务-采购部门

  • 供应商开发:负责公司找寻优质供应商,拟定首次供应商合作合同的岗位。
  • 供应商下单:根据公司采购需求,拟定商品采购合同的岗位。
  • 供应商考核:分析供应商情况,对供应商进行指标考核,拟定供应商续约合作合同的岗位。

2)业务-生产部门

  • 生产计划:分析生产需求,制定生产计划的岗位。
  • 生产执行:接收生产计划,进行生产作业的岗位。
  • 生产检验:对生产成果进行质检的岗位。
  • 生产安全:保障生产各个流程安全,并进行维护和指导的岗位。

3)业务-销售部门

  • 售前:开拓销售渠道,扩大客户来源的岗位。
  • 售中:促成客户成交,拟定销售合同的岗位。
  • 售后:完成客户答疑及维护,保障客户活性的岗位。

4)业务-仓储部门

  • 入库:承担仓储入库所有作业(如入库单接收核验、入库质检)的岗位。
  • 库内:承担仓储库内所有作业(如仓储盘点、安全排查)的岗位。
  • 出库:承担仓储出库所有作业(如销售出库、损益处理)的岗位。

5)财务部门

  • 会计:负责企业所有账目制作的岗位。
  • 出纳:负责企业所有钱流管理的岗位。
  • 审计:负责审核所有账目报表的岗位。

2. 与对象建立联系,了解业务流程寻找融合节点

在知道业财有哪些对象之后,了解企业现状,根据现状确认业财融合节点。我下面以大方向流程,介绍一些融合节点;但不是所有节点都有必要融合,要综合考虑阻力(着重)、成本、收益。

以采购流程为例,在原有业务流程上设计了两个业务节点:

1)节点1:增加了财务合同审批的环节

设计原理:在一般业务中,采购合同都需要财务过目,在没有系统的情况下采购往往要用word或者打印出来找财务进行审批盖章;随着采购需求增多,采购和财务的压力可想而知。因此这个节点如果能通过业财融合进行实现,采购和财务接受度是非常高的,也大多愿意配合我们调研和改造。

优化思路:在这个节点中,我分为两个阶段(围绕效率提升)。

业务实现阶段:先将企业原有的流程照搬到系统,只是将原来散乱化的采购财务协作模式用标准方式操作(例如采购上传电子版合同到系统,财务审批,下载合同盖章,上传盖好章的合同供采购使用;因此这个阶段主要实现标准化记录,效率并不会有显著提升,也有可能因为操作的不熟练造成效率下降)。

业务提升阶段:一般常见的有:了解财务采购审批规则,设置批量审批策略(策略的作用是减少了财务对采购沟通成本:按策略执行,不合规的打回,合规的进入签章阶段);了解企业合同签订规范,接入电子合同和签章(实现电子合同和签章,减少了纸质合同和来回盖章的时间)。在这一个阶段随着策略规则的开发完成,采购审批效率便会大大提升。

2)节点2:增加了应付管理(发票管理、费用管理)环节

设计原理:财务上讲究票据合一,业务和相关票据需要清晰关联。因此在一笔采购业务上需要关联产生的应付、发票、费用,这便是设计这个流程的目的。

优化思路:目前并没有看到太好的优化思路(自动开发票这些算是个小优化,但在庞大的采购业务里并不是核心),这个环节是强业务关联环节,所以尽量贴合业务财务配合流程进行提效设计,将关联的单据关系更加清晰,费用更加精准细致便算是优化了。

3)节点3:增加了采购分析环节

设计原理:业财融合的目的最终还是为了最后有一张有利能为企业提供决策的分析报表,报表就着重重点指标清晰显著,能快速反应信息。我不上图了,因为也不是我设计的,常见的维度大家自己搜搜都可以搜索的到。

今天就到这了,其他流程与采购流程类似。我也不一一列举。粗浅讲下,深入还是要根据业务实例,感谢大家。

本文由 @蓝白羽0414 原创发布于人人都是产品经理。未经许可,禁止转载

题图来自 Unsplash,基于 CC0 协议

该文观点仅代表作者本人,人人都是产品经理平台仅提供信息存储空间服务。

更多精彩内容,请关注人人都是产品经理微信公众号或下载App
评论
评论请登录
  1. 目前还没评论,等你发挥!